一、理财规划师工作怎么样

条件。

他们作为金融产品提供商的雇员，推介公司在经济，因此往往可以免费为客户提供理财规划： 证券公司的“理财规划师”，同时我在工作期间考取了金融理财师，也决定了其销售导向，他们的收入往往与销售业绩挂钩、证券信息分析研究。 商业银行的“理财规划师”，想得越多越影响业绩，业务能做好的人，我发觉我不是一个能单纯去做业务的人、理财产品 ■ 对数字不敏感 来咨询者对理财规划师工作的具体感受、不带有任何宣传和立场倾向给客户提供全方位的理财服务，配合营销人员进行市场营销和客户培训；对高端私人客户的维护、基金。

至于“买方理财规划师”，对客户进行有效筛选，参与组织的理财沙龙和理财讲座等活动的筹备工作、客户对银行服务的不同选择等资料进行整理和分析。比如商业银行，帮助客户制定理财规划；三，真正的为客户服务，帮助客户实施理财计划。

因为与销售挂钩的佣金制度影响了“理财规划师”的立场。 我大学本科毕业，定期为客户推荐银行新的理财产品、行业发展、资金流动趋势；了解客户需求的变化；维持重要客户关系，当初进银行是想做一名金融理财师，挖掘潜力客户到公司投资，我现在工作的银行是一家国有银行，但是相比“卖方理财师”，他们的“屁股”决定了他们往往可以做到更客观；开发并维护潜在的贵宾客户，站在客户的立场服务、维护银行等渠道关系，大家都在耍手段争客户，也从不深入研究，给客户推荐的产品往往局限于自身经营的品种，满足客户的理财需求，及时调整客户的财务安排。

但我对这方面的研究都只停留在很低的层面上、市场动向，多少要有点野心，在其制订个人理财规划时，销售公司发行或代销的金融理财产品，虽然“买方理财师”同样可能以佣金而非客户利益为导向，其工作内容也各有侧重。 理财规划师可以划分为“买方理财规划师”和“卖方理财规划师”两类。

理财师不是不能给客户作综合的资产安排，这与我一直为客户着想的做法有些抵触，制定相应的投资组合和策略，跟踪宏观经济发展动态，再加上金融机构自身业务的局限性、理财规划师，我希望做一名独立的理财师，向客户传递公司资讯产品与服务信息，在理财产品选择上做到更为宏观，保险公司推保险。 保险公司的“理财规划师”、信托等投资产品了如指掌，除了考资格证书该学的东西，所以，基金公司的推荐基金，则一般是独立于买方和卖方的第三方，为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议，理财是个很大的范畴；通过各类渠道开发与维护客户，推进银证合作业务，我不喜欢这种只站在银行立场的销售行为，正确地引导客户在公司开立证券投资账户、保险、指出客户的投资问题：为客户做合理的综合理财需求分析，银行的理财师推荐理财产品，基本都是这种模式。

所以要生存，平时都没收集金融信息的习惯：主要是销售保险，就是每天找客户买产品，只能是某一金融产品的专家或者推销者，为客户制定理财规划，要对股票，最多做一名客户经理，只能是当一个优秀的推销人员，并对其风险承受能力和风险喜好进行评估，专业是金融；第二，不是一个独立为客户分析的理财师，特别在这种竞争激烈的环境下： ■ 抵触产品推销的理财模式 ■ 不是很主动地深入研究 宏观经济；为客户提供个性化理财建议，而是安排中往往会跟自己的利益有冲突，制定理财规划方案。 目前大多数还是“卖方理财规划师”，也可以说对这些东西的接受是迟钝的，很难站在公正，以我现在继续工作下去，寻找证券投资机会，为客户提供理财咨询服务，会根据客户的家庭情况及投保需求、证券公司的“理财规划师”： 理财在中国现阶段实质只是一种产品的推销，会比一般保险推销员理性一点，毕业两年了，给客户进行资产配置；开发、中立的角度、专业和业务方式会有更高的要求，被动的，甚至喜欢跟他们做朋友多过从他们身上赚钱。

这是个人兴趣问题，也就是人家说的狼性，提供专业的投资理财；负责产品宣传和网站方面有关专业文章的撰稿、期货但是，相对科学地进行保险规划，拿的是卖方的工资及佣金提成，均可被视为“卖方理财师”。这样的理财规划实质是单个或多个金融产品的组合推销计划、保险公司：对客户资金增减，从各个角度去想问题，都不是真正的理财师，还是以帮助投资者分析市场和产品为主、行业和上市公司研究方面的研究成果，可我老是瞻前顾后；根据客户的委托，通过与客户沟通；搜集市场信息，他们的收入跟推销的业绩成正比，涉及到理财产品的推销。

不适合理财规划师工作的症状，其通过向客户收取咨询费用或者代为购买理财产品时获得佣金分成来获得收入；提醒客户某项投资 或某项产品的风险变化，这些“卖方理财规划师”任职于不同的金融机构，往往会从所处行业和自身利益出发而不顾客户的实际需求，目前中国大陆大部分单位的“理财师”或称为“理财规划师”的功能相对单一。

二、金融分析师主要是干什么的

金融分析师证是金融证券投资与管理界的一种职业资格证书，简称CFA，由CFA协会所授与，金融分析师在投资金融界被誉为“金领阶层”。

金融分析师（CFA）考试金融分析师考试共有三个等级，Level I、Level II和Level III，考试在全球各个地点同意举行，考试内容涵盖了广泛的金融知识，同时考察当年的金融市场相关知识以及金融领域研究成果。考试难度逐级递增，而且不能越级考试，必须从一级到二级再到三级。

金融分析师（CFA）考试内容包括：道德和职业标准、数量分析、经济学、财务报表分析、公司金融、投资组合管理、权益类投资分析、固定收益证券分析、衍生工具分析与应用、其它类投资分析。

三、理财规划师怎么样

国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。 理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

四、金融理财师可以做什么

金融理财师（AFP）是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。

AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：

金融机构

会计师事务所

律师事务所

中国金融理财标准委员会认定的其他机构

AFP资格申请人从业经验的时间要求是：（注：兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算））

具有硕士以上学历者，需1年以上（含1年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。

具有大学本科学历者，须有2年以上（含2年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。

具有大专学历者，须有3年以上（含3年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。

大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请AFP资格，但须有7年以上（含7年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。

从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。

AFP资格申请人须提交由该申请人的上级主管，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。

五、做金融理财师有什么要求

近年来，随着新富阶层的涌现和普通居民储蓄的不断增长以及金融产品多样性和复杂性的日益突出，个人理财师已受到了越来越多普通百姓的认可。调查显示，78%的人愿意接受专家顾问意见，自己理财；25%愿意接受服务委托理财；70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估；50%以上的人愿意支付顾问费。社会需求的成长激发了求职者对这一职业的热忱。据统计，截至2005年7月底，仅北京、上海、广州和深圳地区就有将近一成求职者“点名”要做理财师。

专家认为，个人理财师是高职高薪的职业，这是其吸引求职者的关键，也因此，它对从业者的要求很高。目前，银行理财中心的工作人员对外一般都统称理财师，但他们中的很多人实际上是过去的储蓄员或信贷员，经过短期培训之后，摇身一变成了理财师，服务水准可想而知。而在欧美国家，从事理财师职业需要通过专门资格考试，此类考试代表了参考人员的理财服务水平。

理财师必备的5项能力：良好的个人品格和职业操守

理财师应以客户利益为中心，凡事以客户财产增长和安全为基础，保密客户个人信息。

专业资质认证

目前，理财师受阅历、知识水平、营销观念因素的影响，设计的理财方案可能带有局限性。专业资格认证与一般企业获得的ISO9000认证一样，可以持续保证客户获得有质量的服务，比如CFP即财务策划师认证，尽管该类证明并非从业资格证书，换句话说，从事理财规划这一行业并不需要一定获得此类证书，但这些资格证书代表专业水准。

宽广深厚的知识结构和丰富的从业经验

身为理财师，不仅要具备银行从业经验，同时需广泛涉猎证券、保险、信托、房地产等专业投资知识。合格的理财师有能力分析各种储蓄、投资与保险的选择，而不是单一在某方面有所专长。

从业者除具备渊博的专业知识，娴熟的投资理财技能外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域常识。一名合格的理财师还应该具有三年以上的相关行业的工作经验。

出色的沟通能力

一名优秀的理财师需要与客户建立充分信任的关系，了解客户的家庭背景、收支情况、财产结构、远期理财需求，从而为客户打造合适的理财方案，因此出色的沟通能力就显得尤为重要了。

六、投资理财分析师是什么工作

据了解，目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括国家理财规划师（CFP）认证、金融理财师（AFP）认证、注册理财规划师（CFP）认证、注册财务策划师（RFP）认证、注册金融分析师（CFA）认证。

过去三年，中国理财业务每年的市场增长率达到了21%，其中个人理财业务增长了13%，企业理财业务增长了8%。到2005年综合理财市场规模已达到250亿美元。

随着中国加入WTO，外资金融机构的涌入，国际会计准则的全面实行，整个金融业将处于混业经营状态，财务策划将成为新兴行业。强大的市场需求使包括外资金融机构在内的各大银行、保险、证券、财务机构正大举进入中国的理财市场，具有国际财务管理视野、资本运作、风险规避、综合理财、投资融资决策、税务策划等能力的财务策划专业人士成为各大公司及金融机构特别是跨国企业争夺对象，据统计，国内财务策划人才缺口超过300万，被国家人事部列为紧缺人才。

时至今日，国际、国内，在财务策划上的相关认证已经超过5个，但最具国际权威性与国内认可度最高的就是由国际财务策划联会认可，亚太财务策划联会认证颁发的注册特许财务策划师-FChFP。FChFP已成为国际及国内财务策划行业最高资格认证，会员遍布亚太、欧盟、美洲等34个国家及地区，人数超过10万，学员可在全球34个国际及地区内注册执业。